Excel plantilla presupuesto de tesorería

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Microsoft Excel plantilla presupuesto tesorería fácil.

En este post te voy a explicar con Excel plantilla presupuesto de tesorería para crear tu propia plantilla para elaborar un presupuesto de tesorería en la empresa de manera fácil.

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Para empezar tienes que poner los conceptos de cobros y pagos en concreto yo he tenido en cuenta los siguientes:

Tu en función de la actividad y características de la empresas podrás añadir o quitar los que necesites, si bien los que te propongo son estándar y sirven para la mayoría de los casos.

Así:

Empezarás Excel plantilla presupuesto de tesorería en la primera fila poniendo el saldo inicial y después:

Cobros tesorería.

  • ENTRADA EN CAJA POR VENTAS/PREST. SERV.
  • INGRESOS EXTRAORDINARIOS
  • CAPITAL
  • PRÉSTAMO

A continuación:

Pagos tesorería.

  • COMPRAS INMOVILIZADO
  • SALIDA DE CAJA POR APROV / COMPRAS
  • GASTOS PERSONAL
  • PAGO IMPUESTOS
  • ALQUILER
  • OTROS GASTOS
  • GASTOS FINANCIEROS
  • GASTOS EXTRAORDINARIOS
  • DEVOLUCIÓN DEL PRÉSTAMO

Para empezar en Enero yo he supuesto que el saldo final del año anterior a diciembre era de 2.000 euros.

Y he ido presupuestando los importes esperados del mes de Enero:

SALDO INICIAL 2.000
ENTRADA EN CAJA POR VENTAS/PREST. SERV. 6.960
INGRESOS EXTRAORDINARIOS 0
CAPITAL 0
PRÉSTAMO 0
TOTAL COBROS 8.960
COMPRAS INMOVILIZADO 0
SALIDA DE CAJA POR APROV / COMPRAS 3.480
GASTOS PERSONAL 800
PAGO IMPUESTOS 2.800
ALQUILER 800
OTROS GASTOS 640
GASTOS FINANCIEROS 0
GASTOS EXTRAORDINARIOS 0
DEVOLUCIÓN DEL PRÉSTAMO 0
TOTAL PAGOS 8.520
SALDO TESORERÍA 440

Dónde Total cobros tiene una fórmula que es la suma de las celdas superiores donde están lo que la empresa ingresa junto a el saldo inicial.

Después en Total pagos análogamente tengo la suma de las salidas de dinero de la empresa.

Y para finalizar Saldo tesorería es la diferencia, la resta, entre el importe total cobros y total pagos.

El resultado de este Excel plantilla presupuesto de tesorería es de solo 440 euros,  la empresa ya tenia vistas sus necesidades de liquidez.

Así que decidió ampliar capital y pedir un préstamo y esto se prevé que se tendrá hecho en el mes de febrero por lo tanto aparecen nuevos importes.

Por un lado en cobros incluimos los 4.000 euros en los que aumenta capital y en Préstamo ponemos los 10.000 que prevemos que nos van a prestar.

Excel plantilla presupuesto de tesorería

Ejercicio Excel plantilla presupuesto de tesorería

A partir de febrero, como ves arriba en el Excel plantilla presupuesto de tesorería se incluyen dos partidas mas de pagos que son la amortización del capital y el pago de intereses que empiezan en ese mismo mes.

En marzo los cobros ya no reflejan las partidas del préstamo ni del capital porque esas eran puntuales del mes anterior pero ya si este mes y los siguientes recoge los pagos de la cuota del préstamo.

El mes de abril, siendo las obligaciones trimestrales de pago de impuestos recoge la cantidad estimada en la celda correspondiente, igual sucede en julio, octubre y enero.

En junio y en diciembre hay que tener en cuenta que se pagan las nóminas del mes mas las extras con lo cual hemos de tenerlo en cuenta y aumentar el importe en dichos meses.

Si tiene que pagar impuesto de sociedades tiene que reflejarlo en el mes de julio, en mi ejemplo no tenía que pagarlo porque el año anterior tuvo pérdidas.

Con este Excel plantilla presupuesto de tesorería vemos la situación de tesorería de la empresa y en función de los números tendremos que tomar medidas.

De manera que tendremos que tratar de aumentar en lo posible los cobros o disminuir los gastos para evitar tensiones de tesorería.

Conclusiones.

Se debe crear el presupuesto con información previa lo más exacta posible y no olvidar ninguna situación extraordinaria que pudiera plantearse en la empresa.

Te animo a que crees ya mismo en Excel esta plantilla presupuesto de tesorería y tengas en cuenta los resultados para llevar una gestión correcta de la liquidez.

Me gustaría saber tu opinión sobre tu experiencia con este tipo de plantilla Excel ¿ya la usas?, ¿podrías mejorarla?, ¿te es de utilidad?…

Para ello si quieres puedes comentar o contactar  tanto al pie de este post en comentarios.

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