Copilot en Excel y las skills personalizadas

Agent Mode permite a Copilot en Excel y las skills trabajar de forma autónoma dentro de Excel a partir de un prompt, mientras el tu vas supervisando y ajustando las respuestas a lo largo de todo el proceso.

Tu trabajo guiado por prompts con Copilot que ejecuta tareas de forma automática donde vas a poder guiar o corregir.

Genera en pocos minutos:

• Resumen de insights clave
• Pasos de validación para comprobar resultados

Copilot “habla Excel de forma nativa”, integrando el modelo con la lógica propia de la herramienta.

Puedes con Copilot en Excel y las skills:

• Modificar manualmente el archivo (modo tradicional)
• Iterar con Copilot para refinar resultados

Combina automatización + control humano

Copilot en Excel en finanzas

Copilot en Excel ya no se limita a ejecutar comandos puntuales o responder preguntas sobre los datos.

Ahora interviene en procesos completos, como el cierre financiero, la actualización de previsiones o la elaboración de modelos de valoración.

Se aplica en entornos reales de planificación financiera, contabilidad, fiscalidad y tesorería.

Así se reduce el tiempo dedicado a tareas repetitivas como localizar información o crear los análisis manualmente. Y permite que los contables y financieros nos centremos en la interpretación y la toma de decisiones.

Para ello, Copilot se apoya en estos 3 aspectos:

1. Acceso a datos fiables mediante conectores financieros.
2. Capacidad para ejecutar flujos de trabajo complejos.
3. Trazabilidad completa de los cambios y cálculos.

Y la novedad ahora mismo que va a tener mayor impacto son las skills personalizadas.

Skills capacidades adaptadas

Copilot en Excel  tiene ahora capacidades adaptadas en el trabajo financiero: trazabilidad, fiabilidad y coherencia en los cálculos.

Microsoft ha presentado una evolución: las skills o habilidades personalizadas, que introducen una forma más estructurada y repetible de interactuar con la inteligencia artificial en Excel.

Una skill es una definición estructurada de un proceso que se quiere ejecutar de forma repetible. A diferencia de un prompt aislado, que depende de cómo se redacte en cada ocasión, una skill establece una lógica fija que Copilot puede seguir de manera consistente.

Por ejemplo, en lugar de escribir cada vez una instrucción para analizar desviaciones entre resultados reales y presupuesto, se puede definir una skill que describa todo el procedimiento: qué columnas identificar, cómo calcular las variaciones, qué criterios aplicar para priorizar resultados y cómo presentar la salida final.

Cómo se crean y utilizan Copilot en Excel y las skills

Las skills personalizadas se definen mediante un archivo en formato Markdown, por ejemplo SKILL.md, que se guarda en OneDrive. En ese archivo se describen 3 elementos principales:

1. El objetivo del proceso.
2. Los pasos a seguir.
3. El formato del resultado esperado.

Un ejemplo simplificado podría ser:

Ventajas frente al uso tradicional de prompts

El uso de skills aporta varias mejoras relevantes frente al trabajo basado únicamente en prompts:

• Estandarización: todos los análisis se realizan siguiendo los mismos criterios.
• Reutilización: el proceso no se redefine cada vez.
• Consistencia: los resultados son comparables entre distintos periodos o datasets.
• Transferencia de conocimiento: la lógica de trabajo queda documentada y puede compartirse en equipos.

Integración con datos y procesos

Otro aspecto relevante es la conexión de Copilot con fuentes de datos externas. La herramienta puede acceder a información financiera fiable sin depender de procesos manuales de importación.

Además, Copilot puede ejecutar flujos de trabajo completos que combinen esos datos con el contexto interno de la organización.

• Comparar resultados reales con previsiones y explicar desviaciones.
• Actualizar escenarios financieros incorporando nuevas hipótesis.
• Construir modelos de valoración combinando datos internos y de mercado.
• Analizar carteras o identificar oportunidades de inversión.

En todos estos casos, las skills permiten definir de antemano cómo debe ejecutarse cada proceso.

Control y trazabilidad

En finanzas es necesario entender cómo se ha llegado a los resultados que hemos calculado por ello Copilot incorpora funcionalidades orientadas al control y la trazabilidad:

1. Planificar los cambios antes de ejecutarlos.
2. Ver qué celdas, fórmulas o rangos se van a modificar.
3. Trazar cada cambio realizado, con referencia directa a las celdas afectadas.

Este enfoque convierte a Copilot en un asistente auditable, alineado con las exigencias de control propias del entorno financiero.

Conclusión

Copilot en Excel y las skills impulsa un modelo de trabajo financiero más estructurado, basado en datos fiables, procesos complejos y trazabilidad.

El cambio clave está en las skills personalizadas, que convierten el conocimiento en procedimientos reutilizables.

Así, la inteligencia artificial no sustituye al profesional: amplifica su capacidad para aplicar criterio sobre procesos bien definidos.

Fuente: Blog oficial de Microsoft en: Copilot in Excel: Built for the era of Frontier Finance | Microsoft 365 Blog

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Para empezar con Copilot.