Copilot IA e informes en finanzas descubre como estoy usando Microsoft Copilot estos dias y probando cosas nuevas en relación a la contabilidad y los aspectos financieros y he quedado impresionada con el potencial de este asistente Copilot IA creando informes en finanzas.
¿Sabías que puedes generar un informe completo de finanzas usando solo capturas de pantalla, en concreto solo con una ha sido suficiente, y acompañado una entrada de texto, (en inglés Prompt), sencilla?
Quiero automatizar mi trabajo con Excel + IA
Además el resultado obtenido es correcto y esta al nivel del que realizamos los economistas en nuestro día a día y lo mejor de todo es que se creo en muy pocos segundos.
Y lo que quiero destacar en este post sobre Copilot IA e informes en finanzas es que solo con proporcionar escasa información, y con la menor cantidad de capturas de pantalla posible, ha sido capaz de realizar el informe.
La captura de pantalla con la que he trabajado provienen directamente de ejemplos no pertenecientes a ninguna empresa o modelo financiero real, son inventados para mis ejercicios de mis formaciones en Excel, te recomiendo hacer lo mismo para probar este asistente Copilot IA y revoluciona tus informes financieros de manera que no tengas que compartir datos protegidos.
Por tanto vamos a proporcional una captura de pantalla con un balance de situación a cierre del ejercicio para pedir a Copilot que cree el informe financiero y para completar dicho informe, también le voy a pedir que me calcule algunos ratios y me diga si el resultado es optimo en comparación con los estándares.
De los resultados obtenidos tengo una mezcla de sentimientos, ya que a la vez estoy gratamente sorprendida y también algo asustada por la buena respuesta con el informe financiero y las informaciones obtenidas con el asistente de IA de Microsoft Copilot.
Para este ejemplo, elegí una captura de pantalla de mis archivos, tu puedes obtener otros paneles para poner en practica lo explicado en esta misma web www.excelcontabilidadytic.com.
Ahora que tenemos nuestra captura de pantalla, vamos a elaborar nuestro prompt perfecto.
Contenidos del post:
Copilot IA e informes en finanzas Entrada de texto o Prompt empleado
Esta es la entrada de texto o Prompt empleado en Copilot IA e informes en finanzas:
«Por favor, redacta un texto para la responsable de finanzas de la empresa MYCS SA en donde se explique lo que se muestra en las imágenes y analiza lo que sucedió, preferiblemente que sea un texto conciso dividido en tres o cuatro puntos. El nombre de la responsable del departamento de finanzas en la empresa es Juana Rojo. No necesitas explicar cada punto, solo proporciona una visión general de lo que sucedió en la empresa y lo que es significativo en términos de análisis de balances y elementos de los principales ratios financieros A continuación te proporciono una captura de pantalla con el balance de situación a cierre del ejercicio.
Puedes calcular además y añadir al texto los tres principales ratios financieros con el resultado de estos ratios puedes escribir un texto interpretando el importe obtenido en relación a los estándares óptimos de la contabilidad, Gracias.»
Copilot IA e informes en finanzas Resultado
Y este es el resultado que te animo a realizar tu mismo los cálculos y análisis y escribir en comentarios si Copilot ha realizado bien el análisis o si se ha equivocado.
Estimada Juana Rojo,
A continuación, se presenta un resumen conciso del balance de situación al cierre del ejercicio para MYCS SA:
- Estructura de Activo: Se observa una concentración significativa en ‘INMOVILIZADO MATERIAL’ con un valor de 4.018.568,07 €, lo que sugiere una inversión considerable en bienes físicos a largo plazo.
- Liquidez: La partida ‘DISPONIBLE’ asciende a 167.046,00 €, lo que indica los recursos líquidos con los que cuenta la empresa para hacer frente a obligaciones inmediatas.
- Capital y Reservas: El ‘CAPITAL SOCIAL’ se mantiene estable en 30.000 €, mientras que las ‘RESERVAS’ muestran un monto acumulado de 39.274 €, reflejando la política de autofinanciación.
- Endeudamiento: Los ‘PRÉSTAMOS A LP’ suman un total de 5.957.515 €, contrastando con los ‘PRÉSTAMOS CP’ que ascienden a 1.361.689 €, indicando una preferencia por financiamiento a largo plazo sobre el corto plazo.
Es importante destacar la igualdad entre el Total Activo y el Total Pasivo (9.055.297 €), lo cual demuestra equilibrio en la estructura financiera de la empresa. A continuación, se presenta una interpretación de los principales ratios financieros calculados para MYCS SA, comparándolos con los estándares óptimos de contabilidad:
- Ratio de Liquidez (Current Ratio): [ \text{Ratio de Liquidez} = 0,13 ] Interpretación: Un ratio de liquidez de 0,13 indica que la empresa tiene 0,13 € en activos corrientes por cada euro de pasivo corriente. Este valor es significativamente inferior al estándar óptimo de 1,5 a 2, lo que sugiere que la empresa podría enfrentar dificultades para cubrir sus obligaciones a corto plazo con sus activos líquidos actuales.
- Ratio de Endeudamiento (Debt Ratio): [ \text{Ratio de Endeudamiento} = 1 ] Interpretación: Un ratio de endeudamiento de 1 implica que la totalidad de los activos de la empresa está financiada por deudas. Este valor es alto en comparación con el estándar óptimo, que suele situarse por debajo de 0,6. Un ratio de 1 indica un alto nivel de apalancamiento financiero, lo que puede aumentar el riesgo financiero de la empresa.
- Ratio de Rentabilidad sobre Activos (ROA – Return on Assets): [ \text{ROA} = 10% ] Interpretación: Un ROA del 10% es un indicador positivo, ya que muestra que la empresa genera un beneficio neto del 10% sobre sus activos totales. Este valor es favorable y se encuentra dentro del rango óptimo, que suele estar entre el 5% y el 10%, indicando una eficiente utilización de los activos para generar beneficios.
En resumen, mientras que la rentabilidad sobre activos es adecuada, los ratios de liquidez y endeudamiento sugieren áreas de mejora en la gestión financiera de la empresa. Se recomienda revisar las estrategias de financiamiento y gestión de activos corrientes para mejorar la liquidez y reducir el riesgo financiero.
Alternativas a esta acción con Copilot IA revoluciona tus informes en finanzas
Una alternativa a este ejercicio con Copilot IA e informes en finanzas podría ser, en un función de la licencia que tengamos, cargar un archivo de Excel directamente, incluyendo detalles de las actividades llevadas a cabo en la empresa en ese periodo y así respaldar la información de los componentes de los balances y cuentas de resultados, y consultar a Copilot IA sobre ellos.
Considero que apenas estamos comenzando a conocer las capacidades de la inteligencia artificial. La cuestión es: ¿estarás a la vanguardia y serás quien impulse estos avances, o te quedarás atrás y serás reemplazado? Sigue mi blog y perfil en Linkedin para ser de l@s primer@s.
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IA me ayudo a realizar este post Copilot IA e informes en finanzas.
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