“Crea una fórmula”, “hazme una tabla dinámica”, “analiza estos datos”… Estas son algunas de las tareas que ya realizamos con modo agente Copilot en Excel.
Pero imaginemos que ahora queremos que Copilot sabe Excel y contabilidad:
“Concilia esta cuenta bancaria.”
Ahí estamos entrando en los procesos contables. Y hacia ahí apuntan las nuevas funcionalidades que Microsoft está incorporando a Copilot.
En la web oficial de Microsoft se ha publicado el artículo: Copilot for finance: Purpose-built for the way finance teams work, donde Microsoft presenta nuevas capacidades en Excel orientadas específicamente a los profesionales de finanzas, contabilidad y análisis financiero.
Ahora Copilot no solo ayuda a trabajar con un Excel, sino que empieza a participar en procesos financieros completos.
¿Qué puede hacer actualmente Copilot en Excel?
Copilot en Excel ya tiene capacidades bastante amplias. Puede ayudarnos a crear y modificar libros, trabajando con las propias herramientas de Excel.
Puede, entre otras cosas:
- añadir, cambiar el nombre o eliminar hojas
- insertar y modificar valores y rangos
- generar fórmulas y realizar cálculos
- aplicar formato condicional y validación de datos
- ordenar, filtrar y destacar información
- crear y modificar gráficos
- crear tablas dinámicas
- resumir información
- identificar tendencias y valores atípicos
- crear paneles, herramientas de planificación y plantillas
Además, puede obtener información de la web y también importar datos desde otros libros de Excel almacenados en OneDrive o SharePoint, así como desde el equipo.
Por tanto, Copilot puede actuar directamente sobre el libro utilizando las funcionalidades de Excel.
Las aptitudes o «skills» son otro cambio interesante Copilot sabe Excel y contabilidad
Copilot sabe Excel y contabilidad y permite utilizar aptitudes para realizar tareas repetitivas.
Microsoft explica que estas aptitudes pueden servir para: conciliar cuentas, analizar datos o dar formato a libros.
Además, podemos crear aptitudes / skills personalizadas e incluso realizar una tarea en el libro para convertirla en un procedimiento reutilizable.
Esto es interesante en departamentos administrativos y contables, donde muchos trabajos siguen siendo repetitivos periódicamente.
Más de 25 nuevas capacidades financieras
Microsoft está incorporando más de 25 skills y plugins especializados en ámbitos como contabilidad, finanzas corporativas y mercados de capitales.
Entre ellas se encuentran procesos tan habituales para un departamento financiero como: conciliaciones de cuentas, preparación de asientos contables y análisis de desviaciones presupuestarias.
Y aquí encontramos una diferencia fundamental respecto al uso general de Copilot en Excel y decir Copilot sabe Excel y contabilidad.
De «compara estas dos columnas» a «concilia esta cuenta»
Imaginemos que tenemos en Excel los movimientos contables y bancarios.
Con Copilot podemos plantear una petición del tipo:
Compara las columnas Saldo contable y Saldo bancario, calcula la diferencia, resalta las partidas que no coincidan y crea un resumen por tipo de movimiento.
Copilot puede ayudarnos utilizando fórmulas, filtros, formatos, tablas dinámicas y otras herramientas de Excel.
Pero nosotros seguimos definiendo buena parte del procedimiento.
Podríamos encontrarnos ante una instrucción mucho más próxima al lenguaje contable:
Concilia esta cuenta bancaria a fecha 31 de octubre.
La capacidad financiera está diseñada específicamente para el proceso de conciliación: comparar información, localizar discrepancias, organizar partidas pendientes y preparar elementos conciliatorios para su posterior revisión.
Pasamos de:
«Utiliza Excel para hacer estas operaciones»
a:
«Ayúdame a ejecutar este procedimiento contable».
Copilot también entra en la preparación de asientos
Otra de las nuevas capacidades afecta directamente a la contabilidad.
Microsoft plantea la utilización de Copilot para preparar borradores de asientos relacionados con operaciones como:
- periodificaciones
- reclasificaciones
- repartos
- asientos recurrentes
También puede comprobar datos necesarios para el asiento y verificar que esté cuadrado.
Esto no significa eliminar la supervisión profesional, el profesional contable conserva la revisión y aprobación final.
Del análisis de datos al análisis financiero
Copilot en Excel ya puede analizar información y ayudarnos a descubrir tendencias, valores atípicos o conclusiones, presentándolas mediante resúmenes, gráficos o tablas dinámicas.
Las nuevas capacidades financieras especializan ese análisis.
Un ejemplo es el análisis de desviaciones respecto al presupuesto.
La IA no se limita a calcular la diferencia. Puede ayudar a investigar sus causas y elaborar explicaciones destinadas posteriormente a la revisión del profesional.
Esto aproxima Copilot a tareas propias del control de gestión y finanzas, además de las estrictamente contables.
Y aparece Cowork
Otra diferencia importante es que el proceso ya no tiene por qué quedarse dentro de un único libro de Excel.
Según la información presentada por Microsoft, Cowork permite delegar trabajos que requieren diferentes etapas y combinar información procedente de distintos documentos y fuentes.
Por ejemplo, puede participar en la preparación de un paquete de cierre mensual, identificar bloqueos, investigar desviaciones y preparar comentarios y comunicaciones de seguimiento.
También puede intervenir en procesos presupuestarios y de previsiones.
Excel continúa siendo una pieza fundamental del proceso financiero, pero deja de ser necesariamente el principio y el final del trabajo.
Conexión con otras herramientas empresariales
Este nuevo enfoque también contempla la utilización de información procedente de herramientas empresariales como Dynamics 365, Microsoft Fabric y Power BI.
Microsoft también está incorporando plugins de terceros, entre ellos QuickBooks, Xero, Zoho Books, Moody’s, FactSet, Morningstar, S&P Global y Statista.
Algunos de estos servicios requieren, lógicamente, suscripciones o licencias independientes.
La idea es reducir la necesidad de mover manualmente información entre diferentes aplicaciones antes de empezar a trabajar con ella.
Más trazabilidad para un ámbito donde es imprescindible
Si trasladamos la inteligencia artificial al terreno contable hay una cuestión que no podemos ignorar:
¿Cómo sabemos qué ha cambiado la IA?
Microsoft aborda esta cuestión incorporando capacidades de trazabilidad.
Entre ellas se encuentra la posibilidad de generar un registro de auditoría para determinadas acciones contables realizadas mediante Copilot en Excel, dejando constancia de las modificaciones y su justificación.
También se contempla el análisis del historial de cambios del libro y la posibilidad de ayudar a revertir modificaciones específicas.
También llega a la modelización financiera
Las nuevas capacidades no se limitan a la contabilidad.
En el ámbito de mercados de capitales, Microsoft plantea la utilización de Copilot para preparar casos de inversión, analizar empresas y oportunidades y trabajar con modelos financieros.
Entre los ejemplos mencionados aparecen:
- modelos de tres estados financieros
- descuento de flujos de efectivo
- apalancamiento financiero
- modelos de fusiones
- análisis relacionados con adquisiciones
Estamos, por tanto, ante una ampliación que va desde operaciones contables relativamente estructuradas hasta procesos avanzados de análisis financiero.
Entonces, ¿qué cambia realmente?
Copilot en Excel
Nos ayuda a trabajar mejor con el libro. Puede crear fórmulas, modificar datos, analizar información, generar gráficos y tablas dinámicas, aplicar formatos o construir herramientas de planificación.
Las aptitudes de Excel
Permiten convertir determinados procesos repetitivos en procedimientos reutilizables, incluidos procesos como la conciliación de cuentas.
Las nuevas capacidades financieras
Añaden conocimiento especializado de procesos contables y financieros.
Ya no hablamos solamente de manipular una hoja de cálculo. Hablamos de conciliaciones, preparación de asientos, análisis presupuestario, procesos de cierre y modelización financiera.
Cowork y los plugins
Amplían todavía más el escenario al permitir que el proceso pueda involucrar varios archivos, documentos, comunicaciones y sistemas empresariales.
Según la información de Microsoft, las finance skills de Copilot en Excel están disponibles de forma general, mientras que determinadas nuevas capacidades contables de Excel y Cowork se presentan a través de Frontier.
Los plugins de Finance y Capital Markets para Cowork estaban disponibles de forma general, mientras que el plugin de Dynamics 365 ERP y varios plugins de terceros comenzaban su despliegue.
Por tanto, no todas estas funciones aparecerán automáticamente en el Excel de todos los usuarios.
La disponibilidad dependerá de la licencia de Microsoft 365 Copilot, de las funciones habilitadas en la organización y del acceso a determinadas capacidades.
De la hoja de cálculo al proceso contable
Para quienes trabajamos con Excel, contabilidad e inteligencia artificial, creo que esta evolución merece mucha atención.
Hasta ahora, una parte importante de la conversación sobre IA y Excel se centraba en aprender a formular mejores prompts para pedir:
- «Crea esta fórmula.»
- «Analiza estos datos.»
- «Hazme un gráfico.»
- «Busca las diferencias.»
Todo eso sigue siendo útil.
Pero el siguiente paso es diferente.
La pregunta empieza a ser:
«¿Puede Copilot ayudarme a realizar este proceso contable?»
Y eso implica conocer no solamente Excel, sino también comprender el procedimiento profesional que queremos automatizar, la información que necesita, los controles que debemos establecer y qué decisiones deben continuar bajo supervisión humana.
La IA en Excel está pasando de ayudarnos a realizar operaciones sobre los datos a ayudarnos a ejecutar procesos de trabajo completos.
Fuentes utilizadas para este artículo Copilot sabe Excel y contabilidad https://www.microsoft.com/en-us/copilot/blog/2026/10/29/microsoft-copilot-for-finance-purpose-built-for-the-way-finance-teams-work/
Más:
Usar aptitudes integradas con Copilot en Excel
Available plugins for Copilot Cowork